据《财经日报》报道，为期四个月的全市打击非法金融活动已于7月1日启动，本次活动整治的重点是民间借贷中介市场，通过打击非法中介及中介机构从事非法金融活动的行为，进一步规范民间借贷中介市场秩序，为正规民间借贷中介业务的开展营造良好的市场环境。

　　对于此次在全市范围内严打非法民间借贷，岛城民间借贷品牌中介公司无不拍手称快，他们纷纷表示，政府部门出重拳净化民间借贷中介市场，有利于正规民间借贷业务的开展，今后品牌中介公司将继续发挥在融资服务领域中的桥梁作用，为缓解中小企业融资难助一臂之力。

　　重拳出击

　　整顿民贷中介市场

　　据了解，本次民间借贷中介市场专项整治活动从7月1日开始持续到11月1日，活动期间，各有关部门将紧紧围绕各类非法中介和非法金融活动得以滋生的重点领域和关键环节，开展全方位、立体式的清理和查处。

　　具体为，对全市登记注册的可从事民间借贷中介业务的公司进行全面摸底；对民间借贷中介广告发布主体及宣传内容进行审查；设立公开举报电话，接受对非法中介及非法从事金融业务的举报和投诉。对在排查和群众举报中发现的案件线索进行梳理，对无照经营及超出经营范围进行非法金融活动的行为依法交由相关部门进行处理；对问题突出、影响恶劣的中介机构及个人，要由司法机关依法采取切实有效的措施予以严惩。同时，加大宣传工作的力度和深度，选择部分非法中介及非法金融活动作为典型案例予以曝光，剖析其存在的原因和危害，引导全社会形成正确的投融资观念，将专项整治工作推向深入。通过专项整治，使非法中介及民间借贷中介从事非法金融活动的行为得到有效遏制，为正规民间借贷中介业务的开展营造良好的市场秩序，确保全市的经济金融安全。

　　非法业务

　　严重扰乱金融市场

　　从2003年底民间借贷中介业务现身岛城以来，岛城民间借贷服务业迅猛发展，注册公司从最初的三五户发展到目前的120余户，在融资服务领域发挥的作用也越来越大。

　　民间借贷服务业的蓬勃发展，吸引了越来越多的公司加入其中，其中不乏没有营业执照的“黑中介”以及打着中介旗号、以高息回报为诱饵、从事非法经营活动的“地下钱庄”。对此，岛城某品牌民间借贷服务公司负责人表示，目前市场上的“黑中介”比注册的中介公司数量还多，这些“黑中介”由于没有营业执照，经营场所也不固定，往往做了业务也不负责贷后服务，甚至出现问题一跑了之，给投资者造成巨大经济损失；而非法的“地下钱庄”更是坑人害人、严重扰乱正常的金融秩序，理应坚决给予严厉打击、取缔。

　　目前，一些小的民间借贷中介公司为了谋取利益，还开展起了信用卡套现业务。这些小中介公司一般以超市或商户的名义，向银联和商业银行申请POS机，帮助客户进行刷卡套现，从中谋取利益。

　　“信用卡套现大多带有诈骗性质，这些人通过信用卡套现后，有的到期还不上，有的根本就不想还款，这大大加大了信用卡的信贷风险，增加了银行卡的坏账率，而其中一些中介公司起到了‘助纣为虐’的作用。”上述人士表示，“前些年中介公司开展信用卡套现业务刚刚露头儿时，政府有关部门曾取缔过，这两年又开始死灰复燃了，这种业务就不应该让其存在。”

　　另外，此次严打非法民间借贷，还将承兑贴现、银行贷款垫资等业务列入违反法律法规业务。对此，业内人士表示，这两种业务都属于银行业务的衍生业务，民间借贷中介公司开展这种业务为急需资金周转的客户提供了便利，但这项业务有利也有弊，一方面通过帮助企业垫资，防止企业形成不良信誉记录，也减少了银行不良贷款，另一方面，通过为企业垫资，修饰了企业的还款能力，掩盖了企业不良财务状况，从而给银行贷款的收回带来风险。

　　净化市场

　　利于品牌中介公司发展

　　近年来，非法民间借贷的不断滋生和蔓延，不但严重扰乱了正常的金融秩序，而且给正规的民间借贷中介业务蒙上了阴影，高利贷、高风险成了民间借贷的代名词，在一定程度上阻碍了正规中介公司正常业务的开展。

　　此次在全市范围内开展的打击非法金融活动，恰似一场及时雨，让岛城民间借贷服务业的“正规军”拍手称快，许多品牌中介公司负责人纷纷表示，净化市场，有利于正规民间借贷业务的开展，目前各公司只做“不动产抵押借贷”这一主业，非法民间借贷业务坚决不做。只有坚守民间借贷的“青岛模式”，充分发挥中介公司的桥梁和纽带作用，帮助投资者实现高收益理财，帮助中小企业解决资金紧缺难题，才能在融资服务领域占有一席之地，岛城的民间借贷服务业才能得到持续健康发展。

        部分非法金融活动 
      

        银行卡犯罪：

　　1.银行卡犯罪形式呈现多样化。主要表现为利用虚假身份申领信用卡，骗取、偷盗、冒领、捡拾他人银行卡消费或提取现金，银行卡资金异地被盗，伪造信用卡实施诈骗、信用卡恶意透支、借助计算机、互联网实施银行卡犯罪等等。

　　2.POS机非法套现手段多样，明目张胆进行诈骗。一些不法分子往往以超市或商户的名义，向银联和商业银行申请POS机，进行刷卡套现。如今，从事信用卡套现业务的中介数量越来越多，规模也越来越大。 

　　非法民间借贷：

　　1.部分民营金融投资类咨询公司擅自扩大审批范围或者直接采取无照经营形式，以高息回报为诱饵，从事民间借贷和开办“地下钱庄”，扰乱经济秩序。

　　2.民间借贷办理承兑贴现、信用卡刷卡取现、银行贷款垫资等违反法律法规的业务。